Consultant financier: ce qu'il fait et combien il gagne

Avez-vous digéré la recherche de consultants financiers que fait-il? Il s'agit d'un expert professionnel en investissements, dont la tâche consiste à conseiller les clients la meilleure stratégie possible pour gérer leurs économies.

Il existe deux types de consultants: le consultant financier autonome et le consultant financier activé pour l'agent / promoteur financier. Ce dernier traite toujours de la gestion de l'épargne mais travaille pour les banques et les établissements de crédit, dont il propose des produits. Le promoteur financier exerce la profession en tant qu'employé d'une banque ou d'une agence d'assurance.

Pour mieux comprendre les différences et approfondir la question « Qu'est-ce que le consultant financier? » Continuez à lire le guide ci-dessous.

Ce que vous devez savoir sur les consultants financiers

De la préparation de l'examen au salaire du consultant financier, voici une série d'informations utiles sur ce professionnel.

Qui est le consultant financier et que fait-il?

Le consultant financier est un professionnel qui travaille sur les investissements. Dans la pratique, le travail consiste à fournir des conseils personnalisés aux clients, afin de créer des plans de planification financière et une gestion de l'épargne.

Ci-dessous, vous trouverez une petite liste de tâches qui répondent encore mieux pour votre question « Qu'est-ce que le consultant financier? »:

• Analyse des portefeuilles des clients et des outils dans lesquels les économies sont investies
• Définition des objectifs financiers des clients individuels
• planification de la sécurité sociale
• Proposition d'un plan d'investissement en actions, obligations, obligations d'État et autres instruments financiers
• Planification de l'assurance pour la protection des actifs
• Surveillance du portefeuille
• Analyse suivante

Pour ce faire, le Conseiller financier Que fait-il? De toute évidence, le consultant financier doit très bien connaître le marché et les instruments financiers et les concepts tels que le ratio risque / performance. Avant de proposer des investissements à ses clients, en fait, il retrace le profil de risque. De cette façon, il parvient à personnaliser efficacement les propositions d'investissement destinées à chaque client.

Comme déjà mentionné dans l'introduction, il existe deux types de consultants: autorisé à offrir hors bureau (promoteurs financiers) et des consultants autonomes. Dans le premier cas, le paiement a lieu directement par l'entreprise pour laquelle ils travaillent. Dans le deuxième cas, cependant, le consultant autonome gagne exclusivement à partir des frais demandés à ses clients.

Pour accéder à la profession, certaines exigences sont nécessaires qui permettent l'enregistrement du registre des consultants financiers.

Enregistrement dans le registre des consultants financiers et les exigences d'accès

D'un point de vue réglementaire et organisationnel, le registre est divisé en sections territoriales.

Le chiffre de la PF (promoteur financier) ou consultant financier activé pour l'offre OFF-Site a été introduit par ART. 5 de la loi du 2/01/1991 N ° 1, dans le système juridique, actuellement réglementé par l'art. 31 du décret législatif du 24/02/1998, n ° 58 (appelé TUF) et par ses amendements ultérieurs.

Sur la base de ce qui est supposé dans le décret, le consultant autorisé à l'offre hors site est la personne naturelle (employé, agent ou agent) qui exerce hors de ses fonctions conformément à la directive 2004/39 / l'activité de promotion des produits financiers et des services d'investissement dans l'intérêt d'une seule personne, qui peut être une banque, une SIM (société d'intermédiation de meubles) ou une SGR (gestion de la gestion de la gestion).

Pour accéder au registre, il est nécessaire de posséder:

• Exigences étanches
• Exigences professionnelles

Voyons en détail ce que c'est.

Lire aussi – financement européen: ce qu'ils sont et comment accéder

Exigences pour devenir consultant financier

Si vous voulez savoir comment devenir un consultant financier activé pour l'offre hors site, il est essentiel de connaître les exigences d'intégrité à la base de la profession. Ceux-ci peuvent être résumés en trois points:

• Nous ne devons pas être incapables, interdits, échoués et même non condamnés à une phrase qui implique l'interdiction, même si elle n'est que temporaire, des bureaux publics ou de la non-capacité à exercer des bureaux exécutifs (article du code civil 2382);
• Il ne doit pas être soumis à des mesures préventives, comme l'exige la législation anti-MAFIA, sauf en cas de réadaptation
• Nous ne devons pas avoir de condamnations avec une peine irrévocable, et aussi dans cette affaire, sauf en cas de réhabilitation

En plus des exigences d'intégrité, les exigences professionnelles de So-Salled sont également fournies. Pour devenir promoteur / consultant financier activé pour Off Office Offre, vous devez:

• être en possession d'une qualification pas moins que le diplôme d'études secondaires
• Ayant réussi le test d'évaluation promu par l'organisme de consultants financiers

Les consultants financiers autonomes doivent avoir les mêmes exigences de pré-mer et de professionnalisme que celles autorisées à offrir un bureau. De plus, cependant, ils doivent démontrer qu'ils ont une série d'exigences d'indépendance car ils ne peuvent pas avoir de relations directes ou indirectes avec les sujets suivants:

• diffuseurs et intermédiaires
• les entreprises contrôlaient, contrôlaient ou soumises à un contrôle commun
• actionnaire ou groupe d'actionnaires qui contrôlent ces sociétés
• Administrateurs ou gestionnaires de l'entreprise

Toutes ces relations sont interdites, car elles peuvent conditionner l'indépendance du jugement du consultant lorsqu'il élabore les plans d'investissement pour ses clients.

Comment devenir consultant financier: l'examen

Maintenant que nous avons vu toutes les exigences d'accès, voyons en quoi consiste l'examen pour le consultant financier pour l'agent / promoteur financier. Examen qui permet au candidat de s'inscrire dans le registre et d'obtenir une qualification professionnelle.

Résumons tout dans ces points:

• Examen dure 85 minutes
• 60 questions totales de réponse multiples

Les candidats qui répondent correctement à toutes les questions reçoivent un score de 100/100. L'examen, cependant, est considéré comme réussi avec un score de 80/100.

Le test pour les consultants financiers autonomes a lieu de la même manière. Il y a toujours 85 minutes et 60 questions.

Combien gagne un consultant financier?

Après avoir compris comment vous devenez consultant financier, vous vous demanderez Mais combien ce professionnel gagne

UN Promoteur financier / consultant financier activé pour l'offre hors site gagne en moyenne Environ 57 000 euros par an. La quantité de salaire varie naturellement en fonction des années d'expérience acquises dans le secteur. Raisant en termes numériques, nous pourrions dire que nous allons d'un salaire minimum de 40 000 euros par an à un maximum de 80 000 euros. Comme vous pouvez le voir, pour les professionnels ayant une plus grande expérience, la gratification économique ne fait pas défaut.

Dans notre pays, la grande majorité des consultants financiers est payé par son réseau de promotion bancaire ou financier, avec lequel il existe une relation de mandat exclusive. Les consultants financiers autonomes, c'est-à-dire les pigistes payés à Parcella du client, sont très peu nombreux. Selon une estimation datant de 2020, en Italie, ils exercent la profession autonome seulement 268 consultants.

Maintenant que nous avons vu ce que le Consultant financier, combien il gagne Et quelles exigences nécessitent l'exercice de cette profession, passons à un dernier aspect.

Cours pour le consultant financier: diplôme en économie L’hebdomadaire de l’éducation

Pour devenir consultant financier, dans le but de s'inscrire au registre, il est nécessaire d'avoir une qualification pas moins que le diplôme d'études secondaires.

Cependant, comme différentes compétences théoriques pratiques sur la finance, l'économie et les marchés sont nécessaires, un chemin d'étude universitaire est le meilleur choix pour se lancer dans cette profession.

Les cours du domaine économique de l'Université Niccolò Cusano sont la solution idéale:

• Cours de diplôme en économie et gestion des entreprises (Triennale-Class L-18)
• Cours de maîtrise en sciences économiques (Classe biennale LM-56)

Le cours de diplôme en économie et gestion des entreprises, de trois ans, est utile pour acquérir les concepts de base dans des matières fondamentales telles que la finance, l'économie, les mathématiques et les statistiques. Il s'agit d'une voie d'étude complète, pleine de idées sur différentes disciplines et capable de former l'étudiant pour l'exercice de plusieurs tâches dans le domaine économique.

Plus précisément, les compétences acquises concernent:

• Conseil des entreprises sous différentes formes et différents secteurs de la région de l'entreprise et des marchés financiers
• Support client et conseil en référence aux services financiers et commerciaux, principalement effectués à l'emploi des établissements bancaires, d'assurance et financière
• Détection, traitement, gestion, surveillance et analyse des données statistiques

Le cours de maîtrise en sciences économiques, en revanche, est parfait si vous voulez approfondir tout ce que vous avez appris au cours du cours de trois ans, ajoutant à votre richesse de connaissances des études plus détaillées sur les disciplines économiques financières.

Les deux cours sont déboursés en mode d'apprentissage en ligne via une plate-forme numérique et ne nécessitent pas que la présence sur site suive les leçons. À la fin de chaque chemin d'étude, un test final est prévu qui consiste à élaborer et à discuter d'une thèse de diplôme devant une commission, qui sanctionne officiellement la réalisation de votre objectif académique.

Le maître en banque et finance

Il s'agit d'une maîtrise de niveau II qui vise à former des professionnels hautement spécialisés dans les différents secteurs de l'univers bancaire. Chiffres capables de répondre aux transformations actuelles du secteur bancaire / financier, de la crise financière et des changements continus apportés au fil des ans au cadre de la réglementation de référence.

Le maître s'adresse principalement aux diplômés et aux récents diplômés des disciplines économiques / juridiques. Les diplômés désireux de se spécialiser dans ce domaine, ainsi que des professionnels du secteur qui doivent mettre à jour leurs compétences et réaménager leur poste de travail.
Le cours s'adresse également aux juristes commerciaux, aux comptables et aux aspirants consultants financiers intéressés à approfondir leurs compétences.
À la fin du cours, les étudiants pourront fonctionner dans les contextes suivants:

• Planification et contrôle
• Gestion des risques
• Ressources humaines
• Commercialisation
• Relations externes
• Domaine d'activité (crédits, financement)

Le maître est toujours payé en mode d'apprentissage en ligne et a une durée annuelle de 1500 heures d'engagement total pour les étudiants, correspondant à 60 CFU.