Qu’entend-on par gestion de patrimoine ? Si vous envisagez une reconversion professionnelle en finance, la gestion de patrimoine fait partie des domaines sur lesquels privilégier.
Aujourd’hui plus que jamais, le besoin de protéger son patrimoine s’est généralisé. Sans surprise, une croissance considérable est estimée dans le secteur de la gestion de patrimoine, avec une augmentation de 67 % d’ici 2030.
Par conséquent, la demande de profils qualifiés capables de gérer d’importants actifs privés et d’entreprise est également croissante.
Si vous êtes titulaire d'un diplôme de trois ans en économie, par exemple, vous pouvez penser à un master en économie et finance qui vous prépare au rôle de gestionnaire de patrimoine. Vous pouvez également faire la même chose avec un diplôme en droit. La reconversion professionnelle est encore plus simple avec un master post-universitaire en économie et finance ou en finance comportementale. Vous travaillez dans une banque, mais la vie au guichet est devenue, vous pensez ? Inscrivez-vous en master et préparez-vous à devenir un professionnel du secteur financier, du gestionnaire de patrimoine au family office.
Reconversion professionnelle en finance
Le secteur financier connaît une croissance rapide. Si vous souhaitez élargir vos horizons de carrière et démarrer une nouvelle vie professionnelle, vous pouvez le faire grâce à des parcours d'études spécifiques.
- Conseiller financier
- Analyste financier
- Commerçants
- Spécialiste des problèmes financiers
- Gestionnaire de fonds d'investissement
- Analyste des risques commerciaux ou analyste des risques
- Courtier en crédit
- Promoteur financier
- Économiste d'entreprise
- Consultant en gestion financière d'entreprise
- Gestionnaires de patrimoine
Le plan d'études comprend en effet des matières telles que le droit des marchés financiers, l'économie et la finance internationales, les statistiques économiques et financières, l'évaluation des entreprises et des actions, etc.
Gestion de patrimoine : qu'est-ce que c'est
À ce stade, le moment est venu de mieux clarifier le concept de gestion de fortune, en gestion d'actifs italienne ou en gestion d'actifs. Le service de gestion de patrimoine se présente sous la forme d'une forme de conseil destinée à ceux qui souhaitent protéger et rentabiliser leurs biens meubles et immeubles.
L’activité principale de la gestion de patrimoine est la gestion de l’épargne. Activités qui comprennent des opérations telles que la planification financière, l'identification des investissements, l'administration d'une série de services financiers connexes, la gestion d'instruments juridiques pour l'organisation du patrimoine.
Alors, qu’entend-on par gestion de patrimoine ? Une activité qui allie conseil et gestion.
Le conseil implique une analyse minutieuse de la situation financière du client, sur la base de laquelle les professionnels proposent les instruments financiers les plus adaptés.
Les conseils sont de nature financière, mais incluent également des aspects tels que la planification juridique, fiscale et successorale, la planification de la retraite et la gestion des transitions générationnelles.
Parmi les aspects explorés en profondeur par l'activité de conseil, il y a également le risque (gestion des risques).
L’une des particularités du rôle de gestionnaire de patrimoine est la personnalisation du service.
Ce professionnel tient en effet compte de la situation financière de départ du client, de ses objectifs et de sa plus ou moins propension au risque. Puis, selon les cas, elle assure des conseils et intervient dans la gestion des investissements, des dons, des impôts, des transferts d'argent, des achats de produits de luxe, etc.
Les interventions sont suggérées à travers un plan stratégique spécifique que le gestionnaire d'actifs revoit, met à jour et adapte en fonction des changements et des nouveaux besoins du client, avec qui il devient essentiel de construire une relation de confiance.
Comme vous pouvez le constater, il s’agit d’un travail complexe. Ce n'est pas un hasard si le salaire d'un gestionnaire de fortune avoisine les 33 500 euros par an.
Opportunités de carrière dans le secteur financier : chiffres de la gestion de patrimoine
Le secteur de la gestion de patrimoine comprend diverses personnalités. Autrement dit, il n’y a pas seulement un gestionnaire de patrimoine. L’un des rôles les plus connus est celui du banquier privé, impliqué dans la gestion de clients ayant des besoins financiers, patrimoniaux et/ou d’investissement.
Il y a ensuite la figure du promoteur ou consultant financier habilité au démarchage, chargé de proposer des instruments financiers et des services d'investissement pour le compte d'un agent unique (une banque, un établissement de crédit, etc.). Le salaire annuel moyen d'un consultant habilité à proposer des offres hors site est d'environ 28 mille euros par an.
Le family office, chargé de la gestion financière et patrimoniale des familles, doit également figurer parmi les figures de la gestion de patrimoine.
Son rôle est d'accompagner les familles dans les processus qui concernent les choix (gouvernance, art, philanthropie, etc.) visant à transmettre le patrimoine aux générations suivantes. La « transition générationnelle » est gérée dans le but à la fois de protéger et de développer le patrimoine. Ce chiffre est parmi les mieux payés du secteur, avec un salaire annuel moyen d'environ 70 mille euros.
Les clients
Après avoir compris en détail comment fonctionne la gestion de patrimoine et à quoi elle sert, il est facile de déduire qu'il ne s'agit pas d'un service destiné à tout le monde, mais à une cible spécifique de clients identifiés par l'acronyme HNWI.
L’acronyme identifie les individus fortunés, c’est-à-dire les individus qui appartiennent à une tranche de richesse moyenne-élevée.
Ceux qui ont recours à des personnalités comme le family office, par exemple, sont des familles disposant d'un patrimoine important. En réalité, les entrepreneurs, dont les besoins personnels sont étroitement liés à ceux de l’entreprise, se tournent également vers ces personnalités spécialisées.
Différences entre banque privée et gestion de patrimoine
À ce stade, une clarification supplémentaire s'impose afin de dissiper la confusion qui surgit souvent autour des concepts de « banque privée » et de « gestion de fortune ».
La gestion de patrimoine identifie un concept plus large que la banque privée.
La banque privée se caractérise en effet par un haut niveau de standardisation des services offerts (par exemple les investissements et les services bancaires) ; tandis que la gestion de patrimoine se caractérise par une forte personnalisation des services, adaptés aux besoins du client.
Le profil qui fournit le service de banque privée est généralement chargé de fournir des informations et des suggestions sur les différentes options d'investissement disponibles, mais n'intervient pas nécessairement dans le processus de gestion d'actifs et d'investissement.
Au contraire, le profil qui s'occupe de la gestion de patrimoine fournit des services de conseil visant à gérer et/ou améliorer la situation financière du client, en intervenant dans la phase de gestion (par exemple, exécution d'investissements pour le compte du client).
Compétences pour devenir consultant/gestionnaire de patrimoine
S'agissant d'un profil qui intervient dans le processus de décision de ceux qui entendent protéger ou profiter de leur patrimoine, la formation pertinente présuppose des connaissances techniques multidisciplinaires.
Les connaissances essentielles pour un professionnel concernent principalement les questions économiques, financières, la gestion des fonds fiduciaires et la gestion des biens mobiliers et immobiliers, les aspects juridiques et fiscaux liés aux investissements et la gestion des risques.
Il est également possible d'entreprendre ce parcours professionnel avec une licence en économie et gestion d'entreprise (diplôme L-18), une licence en droit ou une licence en sciences politiques. Les compétences apportées par ces parcours peuvent être intégrées à un master en Sciences Economiques spécialité Finance et Investissements ou à un master en finance.
Master de troisième cycle en économie
Si vous êtes déjà diplômé et que vous travaillez depuis un certain temps, votre reconversion professionnelle en économie passe nécessairement par un master.
En suivant des formations postuniversitaires spécifiques, basées sur le monde du travail et dispensées par des enseignants et des professionnels du secteur, vous avez la possibilité de maximiser votre formation et de pouvoir changer de carrière.
Diplômes et masters en ligne en finance
L'Université Niccolò Cusano facilite votre formation et votre reconversion professionnelle en finance grâce à la formation en e-learning. Vous pourrez suivre aussi bien le master que les diplômes de master à distance, sans aucune obligation de vous rendre au bureau pour suivre les cours.
Vous aurez entre autres la possibilité d'organiser librement vos études, en choisissant quand accéder à la plateforme universitaire pour suivre les cours. Cette méthode vous permet de combiner études et travail sans problème et de vous former sans abandonner votre activité professionnelle. De plus, vous aurez également à votre disposition des tuteurs dédiés qui vous assisteront en cas de difficultés pouvant survenir en cours de route.
Réduisez le temps d’étude avec les crédits précédents
Si vous craignez qu'une reconversion professionnelle en finance prenne trop de temps, vous pouvez faire valider les crédits de formations similaires ou d'activités extrascolaires ou professionnelles connexes.
Qu'est-ce que ça veut dire? Vous pouvez demander la reconnaissance des crédits de votre diplôme ou de vos formations supérieures comparables à celles universitaires.
La reconnaissance du CFU permet en effet de réduire la durée du master en ligne en économie et finance ou d'un éventuel deuxième diplôme après l'économie.
Vous souhaitez mieux comprendre comment fonctionne la reconnaissance des CFU ? Contactez notre équipe via le formulaire en ligne sur cette page.
